적립식펀드 추천, 9월 수익률 비교

적립식펀드 추천, 9월 수익률 비교

요즘 재테크 때문에 너도나도 적립식펀드 추천이 많습니다. 그런 만큼 은행이나 증권사에서도 적립식펀드 추천을 많이 받아보셨을 텐데요.

오늘은 적립식펀드 추천받을 때 주의해야 할 점과 9월 수익률 비교도 알아보겠습니다.

1. 내 투자성향

적립식펀드 추천을 받기 전에 내 투자성향을 먼저 파악해야 합니다. 투자성향에 따라 나에게 어울리는 적립식펀드가 다르기 때문입니다.

적립식펀드는 주식형(고위험), 채권형(저위험), 혼합형(주식 + 채권)까지 3가지로 운용되는데요.

내 투자 성향이 공격적이라면 적립식펀드 추천도 주식형으로 받는 것이 좋아요. 반대로 안정적인 투자가 좋으시다면 채권형이나 혼합형으로 추천받는 게 좋아요.

2. 추천도 받고 나도 알아보고

적립식펀드 추천받을 때 한곳에서만 받지 마세요. 펀드에 가입할 땐 나의 투자성향도 중요하지만, 펀드 운용사도 중요하답니다. 그리고 운용사가 올린 수익률과 운용사에 소속된 펀드매니저의 수익률도 중요해요.

직접 증권사나 은행을 다녀본 분들은 아시겠지만, 특히 은행은 본사에서 판매를 유도하는 펀드를 권유해요. 수익률이나 안정성이 검증되지 않아 요즘엔 은행 펀드에 가입하지 말라고 추천하는 편입니다.

증권사는 그나마 좋은 펀드를 소개해주지만, 그것보다 더 좋은 상품이 다른 증권사에 있을 수도 있어요.

3. 적립식펀드 추천, 수익률 비교

위에서 말씀드렸다시피 적립식 펀드에는 3가지 종류가 있습니다. 주식형(고위험), 채권형(저위험), 혼합형(주식 + 채권)인데요. 올해 9월 수익률 비교표입니다.

- 고위험, 주식형 펀드

- 저위험, 채권형 펀드

- 중위험, 혼합형 펀드

위 비교표는 1년 기준입니다. 펀드 가입을 결정하고 상품을 알아보신다면, 1년, 3년, 5년까지 알아보시는 게 좋아요.

펀드 투자 전, 재무계획부터

적립식펀드 추천받아 가입하는 것도 좋지만, 그전에 재테크에 사용할 돈과 목적을 설정해야 합니다. 이걸 재무계획이라 합니다.

재무계획을 꼼꼼히 잡아야 단순한 수익률만 좇다가 오히려 손해를 보는 일도 막을 수 있어요. 재무계획에 맞춰 여러 재테크 상품을 현명히 고르는 꼼꼼함이 필요합니다.

모든 증권사와 은행은 자사 상품이 제일 좋다고 홍보하지만, 상품 종류가 너무 많아 개인이 일일이 비교하고 판단하기 어려워요. 이미 펀드 상품만 10,000개가 넘어 재테크 시작하는 분들은 지레 겁을 먹고 포기하는 경우도 있습니다.

그래서, 특정 금융회사의 상담 직원이 아닌, 전문 재무설계사와 1:1 재무계획을 만드는 것을 추천해요.

1% 저금리 시대라 은행 예금과 적금은 이제 가입할 이유가 없습니다. 적립식펀드 추천 상품과 다른 재테크 상품들에 분산 투자 하는 재무계획이 필요합니다.

특히 이제 재테크를 시작하려는 분들에게 무료 재무설계는 큰 도움이 됩니다. 전문지식이 없어도 재무설계사가 1:1 맞춤형 재무계획을 설계해주니 더할 나위 없이 좋은 겁니다.

그래서 부담 없는 무료 재무설계 센터 추천하며 이 글을 마무리하겠습니다.

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